Complementamos los datos de las centrales de riesgo
Credolab ofrece a los prestamistas la única puntuación que funciona en todo el mundo y para todos, tanto en dispositivos móviles como en la web.
Más allá del Buró: Una visión 360° del riesgo.
Las puntuaciones de riesgo conductual más precisas de la industria, diseñadas para hacer crecer su cartera y proteger su embudo de malos actores en un solo paso.
todos los solicitantes
usuario puntuable
usuario aprobado
mal usuario
Somos el socio de puntuación que todos quieren, pero del que no todos quieren hablar. Si bien estas marcas están orgullosas de ser públicas, muchos de nuestros clientes globales más grandes prefieren mantener en secreto su "ventaja injusta". No nos importa; estamos orgullosos de ser el motor detrás de su "Sí".
[SEG 8]
Contáctanos
3 sencillos pasos para PUNTUAR A TODOS
Pasar de no tener datos a una alta precisión es más rápido de lo que crees.
Así es como convertimos las huellas digitales de tus usuarios en una ventaja competitiva.
Fase 1
Integrar
Fase 2
Validar
Fase 3
Puntuación
Integración de SDK
Ayudamos a su equipo a implementar un SDK ligero en su aplicación móvil o plataforma web.
Incorporación instantánea
Comenzamos a recopilar metadatos anonimizados y con consentimiento de privacidad de inmediato.
Información instantánea
Empiece a recibir información desde la primera llamada a la API para ver el impacto de inmediato.
Beneficios:
Al colocar nuestra capa de inteligencia conductual en la parte superior de su cascada, usted separa instantáneamente la intención humana genuina de las amenazas no humanas como bots, granjas de dispositivos o agentes de IA generativa.
La verificación de integridad optimiza su gasto en IDV y KYC al asegurar que las costosas verificaciones de identidad solo se activen para solicitantes reales.
Junto con:
Buró de crédito
La detección de fraude tradicional es reactiva, pero nuestras interacciones conductuales proporcionan una capa defensiva proactiva contra el engaño sofisticado. Credolab identifica patrones de intención maliciosa que los puntos de datos estándar pasan por alto. Al detectar a los estafadores a tiempo, puede reducir significativamente los impagos en el primer pago (FPD) y proteger su cartera de "falsos positivos" de alto riesgo.
Junto con:
Detección de fraude
Modelos a medida
Una vez que hemos recopilado suficientes datos de rendimiento, pasamos de una solución estándar a un cuadro de mando a medida, diseñado específicamente para su apetito de riesgo.
Transferencia de conocimientos
Entregamos un informe de análisis completo y un manual de scorecard, seguido de una capacitación dedicada al personal, para que su equipo tenga el control total.
Beneficios:
Al combinar las puntuaciones tradicionales de las centrales de riesgo con nuestros datos de comportamiento, usted obtiene una visión más profunda del riesgo del solicitante —incluso para usuarios con historial crediticio limitado o previamente incalificables. El resultado es una puntuación universal con una cobertura del 100%, ayudando a mejorar su Gini y a alcanzar de forma segura a personas solventes que de otro modo permanecerían invisibles.
Junto con:
Verificación de identidad
NUESTROS beneficios
Integrados a la perfección en su pila tecnológica existente, las puntuaciones y características de Credolab le ayudan a refinar los modelos de riesgo y a mejorar el coeficiente de Gini (o K-S) al instante.
Calificamos incluso a aquellos con historial crediticio limitado y a los no bancarizados
Con una tasa de acierto global del 100%, Credolab califica a cada solicitante, incluidos aquellos que son nuevos en el crédito.
Privacidad ante todo, seguridad de nivel bancario
Analizamos el comportamiento, nunca a la persona. Al procesar únicamente metadatos anonimizados y con consentimiento, mantenemos los datos de sus usuarios seguros y protegidos en cada paso.
Derivado de despliegues de cartera en vivo y validado mediante pruebas fuera de tiempo (OOT) y fuera de muestra (OOS). La mejora del rendimiento varía según la cartera y el país.
21.9%
Reducción en el costo del riesgo
32%
Incremento en la tasa de aprobación
<1 segundo
Tiempo para aprobar a un cliente genuino
casos de estudio
Los nombres son privados. Los resultados no.
Vea los resultados que hemos logrado para algunos de los prestamistas más grandes del mundo.
Complementar las Puntuaciones del Buró
Fortalecer la Verificación de Identidad
Mejorar la Detección de Fraude
Nuestros socios en la industria:
22%
costos de fraude
Utiliza perfiles de riesgo más completos y precisos para segmentos con historial crediticio limitado, mejorando la detección de fraudes, promoviendo el bienestar financiero y la confianza, y reduciendo las pérdidas evitables.
32%
tasa de aprobación
Mejora el poder predictivo más allá de los datos del buró por sí solos, ayudando a los prestamistas a aprobar de forma segura a más solicitantes a escala. Actualmente, más de 20 millones de mexicanos tienen acceso.
Desafío:
Las señales predictivas limitadas siguen siendo un problema central para muchas instituciones financieras, especialmente cuando los datos del buró son escasos o inexistentes.
Solución:
El propio buró de crédito combinó sus datos tradicionales con las señales de Credolab para ampliar la inclusión financiera en todo el país.
Los clientes B2B, incluidos bancos, minoristas y fintechs, pueden ofrecer un mayor poder predictivo, mejorando sus puntuaciones para evaluar la probabilidad de impago de los prestatarios.
Los clientes B2B, incluidos bancos, minoristas y fintechs, pueden ofrecer un mayor poder predictivo, mejorando sus puntuaciones para evaluar la probabilidad de impago de los prestatarios.
.png)
Probado en más de 50 países. Calibrado para el tuyo.
Los datos tradicionales se detienen en la frontera; la inteligencia conductual se adapta a ella. Aplicamos patrones de comportamiento aprendidos en 50 países para ofrecerte una ventaja inmediata y calibrada localmente, dondequiera que operes.
.png)
Esto es un texto dentro de un bloque div.
Esto es un texto dentro de un bloque div.
Tasa de aprobación
30%
Magna quam nulla fames maecenas donec integer dictum. Commodo eget tempor tortor elementum sed non laoreet. Adipiscing elit ut enim sit enim nunc.
Deje de adivinar. Empiece a PUNTUAR.
¿Por qué dejar el crecimiento al azar cuando puedes liderar con inteligencia? Únete a los prestamistas más innovadores del mundo y convierte las puntuaciones en tu mayor ventaja competitiva.
Preguntas frecuentes
Nuestras tasas de acierto en las oficinas de crédito son bajas. ¿Cómo podemos crecer sin ellas?
El hecho de que un solicitante sea "invisible" para la oficina de crédito no significa que no tenga una huella digital. Si tiene un smartphone o está solicitando en línea, tiene una historia que contar.
Credolab genera una puntuación de riesgo predictiva para el 100% de sus solicitantes utilizando metadatos de dispositivos y comportamiento que respetan la privacidad, no el historial crediticio.
Nosotros llenamos ese vacío, proporcionando a su equipo de riesgo una señal consistente desde el primer día. Usted hace crecer la cartera hoy; la oficina de crédito se pondrá al día mañana.
Credolab genera una puntuación de riesgo predictiva para el 100% de sus solicitantes utilizando metadatos de dispositivos y comportamiento que respetan la privacidad, no el historial crediticio.
Nosotros llenamos ese vacío, proporcionando a su equipo de riesgo una señal consistente desde el primer día. Usted hace crecer la cartera hoy; la oficina de crédito se pondrá al día mañana.
Ya pagamos por la verificación de identidad, datos de ingresos y herramientas antifraude. ¿Por qué añadir Credolab a la pila?
Piense en nosotros como el filtro de alta eficiencia en la parte superior de su embudo. ¿Por qué desperdiciar sus verificaciones de KYC e ingresos más costosas en bots, granjas de dispositivos o solicitantes maliciosos?
Al colocar nuestra capa de inteligencia al inicio de la cascada, identifica instantáneamente las amenazas no humanas y las sesiones manipuladas. Detiene el "desperdicio operativo" y se asegura de que su presupuesto se gaste solo en humanos genuinos y de alta calidad que tienen una alta probabilidad de pagarle.
Es un embudo más eficiente y un mejor resultado final.
Al colocar nuestra capa de inteligencia al inicio de la cascada, identifica instantáneamente las amenazas no humanas y las sesiones manipuladas. Detiene el "desperdicio operativo" y se asegura de que su presupuesto se gaste solo en humanos genuinos y de alta calidad que tienen una alta probabilidad de pagarle.
Es un embudo más eficiente y un mejor resultado final.
¿Es esto solo otra etiqueta de seguimiento? ¿Dónde se sitúa realmente en el proceso?
No somos una etiqueta de seguimiento; somos una entrada de inteligencia.
Credolab se ubica al inicio mismo del proceso de incorporación, analizando la integridad y la intención del usuario en esa sesión. Como solución de calificación crediticia, no solo identificamos el dispositivo; también evaluamos la voluntad de pago del solicitante.
Es una herramienta de toma de decisiones de nivel de calificación que identifica la verdadera intención detrás de los clics, ayudándole a reservar esas costosas verificaciones posteriores para los solicitantes que realmente las merecen.
Credolab se ubica al inicio mismo del proceso de incorporación, analizando la integridad y la intención del usuario en esa sesión. Como solución de calificación crediticia, no solo identificamos el dispositivo; también evaluamos la voluntad de pago del solicitante.
Es una herramienta de toma de decisiones de nivel de calificación que identifica la verdadera intención detrás de los clics, ayudándole a reservar esas costosas verificaciones posteriores para los solicitantes que realmente las merecen.
¿Esto requerirá una revisión masiva de nuestros modelos de riesgo existentes?
Para nada. El scoring de crédito alternativo de Credolab está diseñado para ser un potenciador complementario para sus modelos actuales, no un sustituto.
Si bien nuestro punto fuerte es calificar a solicitantes con historial crediticio limitado, nuestras puntuaciones son igualmente eficaces para detectar a estafadores de "golpe y fuga" con puntuaciones altas que no tienen intención de pagar.
Puede poner a prueba nuestras puntuaciones frente a su configuración actual o utilizarlas como una capa complementaria. De cualquier manera, obtendrá la puntuación a través de una API sencilla, y nuestros expertos le guiarán durante todo el proceso.
En pocas palabras, obtendrá una capa adicional de datos y puntuaciones a través de nuestras plataformas de scoring de crédito alternativo.
Si bien nuestro punto fuerte es calificar a solicitantes con historial crediticio limitado, nuestras puntuaciones son igualmente eficaces para detectar a estafadores de "golpe y fuga" con puntuaciones altas que no tienen intención de pagar.
Puede poner a prueba nuestras puntuaciones frente a su configuración actual o utilizarlas como una capa complementaria. De cualquier manera, obtendrá la puntuación a través de una API sencilla, y nuestros expertos le guiarán durante todo el proceso.
En pocas palabras, obtendrá una capa adicional de datos y puntuaciones a través de nuestras plataformas de scoring de crédito alternativo.
Este es un texto dentro de un bloque div.